4月24日下午,民生銀行總行模型預(yù)警監(jiān)測(cè)到異常資金交易:一位A銀行客戶分別向民生銀行不同地區(qū)的4個(gè)個(gè)人賬戶進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬,隨后這些款項(xiàng)均迅速通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入證券賬戶。憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,總行核查人員高度警覺(jué),初步判斷A銀行賬戶持有人可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,立刻將異常交易情況上報(bào)國(guó)家反詐中心進(jìn)行核實(shí),一場(chǎng)高效的反詐協(xié)作就此展開(kāi)。

經(jīng)國(guó)家反詐中心核實(shí),該客戶為廣東江門戶籍,確實(shí)存在涉詐風(fēng)險(xiǎn),總行核查人員隨即聯(lián)系廣州分行進(jìn)行勸阻。

接到線索后,廣州分行迅速與江門市反詐中心聯(lián)系,匯報(bào)了預(yù)警情況。江門民警立即派人上門勸阻,受害人及其配偶才意識(shí)到深陷騙局。經(jīng)調(diào)查,受害人近期有移民香港的計(jì)劃,通過(guò)中間人結(jié)識(shí)一名自稱需用港幣兌換人民幣購(gòu)房的香港老板,受害人在4月23日首次嘗試轉(zhuǎn)賬至指定陌生賬戶后,對(duì)方立即發(fā)來(lái)受理境外支票轉(zhuǎn)賬回執(zhí)截圖,誤導(dǎo)受害人已收到港幣入賬。隨后,受害人在兩天內(nèi)連續(xù)轉(zhuǎn)向6個(gè)陌生的民生銀行個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬,累計(jì)金額達(dá)532萬(wàn)元。

在確認(rèn)受害人被騙后,民生銀行通過(guò)聯(lián)系涉案的三家證券公司,爭(zhēng)取在詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金前通過(guò)券商渠道對(duì)資金管控,4月25日凌晨1點(diǎn),在江門市人民銀行及市反詐中心的協(xié)調(diào)及指導(dǎo)下,完成其中兩家券商的資金管控,但仍有一家券商的94.05萬(wàn)元涉詐資金被全部轉(zhuǎn)移。

4月25日下午,江門市反詐中心追蹤到21萬(wàn)元被轉(zhuǎn)入民生銀行深圳分行的一對(duì)公賬戶內(nèi),廣州分行獲悉后立即聯(lián)系深圳分行,請(qǐng)求對(duì)該對(duì)公賬戶加鎖。經(jīng)過(guò)兩天的緊密合作,廣州分行協(xié)助成功攔截被騙資金484萬(wàn)元,客戶的損失資金被壓縮至46萬(wàn)元。

風(fēng)險(xiǎn)提示

分析本案件可以看出,一是詐騙分子善于利用中美關(guān)稅等政治熱點(diǎn),精準(zhǔn)鎖定有外匯需求的受害人,制造電詐騙局。二是詐騙分子熟悉銀證轉(zhuǎn)賬交易特性,利用期貨、證券交易規(guī)則,迅速轉(zhuǎn)移涉詐資金,跨行業(yè)的轉(zhuǎn)賬極大地增加了資金追回的難度。三是詐騙分子熟悉境外支票使用規(guī)則,利用境外支票受理回執(zhí)的24小時(shí)空檔期,轉(zhuǎn)移賬戶資金使其變成空頭支票,甚至對(duì)該付款行為進(jìn)行撤銷。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮,公眾應(yīng)時(shí)刻提高警惕,不輕信陌生人的轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求,尤其是涉及大額資金的交易。一旦發(fā)現(xiàn)被騙,應(yīng)立即報(bào)警,爭(zhēng)取時(shí)間進(jìn)行資金攔截。針對(duì)有外匯需求的群眾,民生銀行發(fā)出以下提示:

一、認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)渠道,遠(yuǎn)離“黑平臺(tái)”。

二、警惕“代換匯”陷阱,拒絕私下交易。

三、交易前必查必問(wèn),查外匯備案資質(zhì)、問(wèn)資金監(jiān)管方式。

本次跨行業(yè)涉詐資金的成功追回難度非常大,反詐中心民警及民生銀行工作人員均展現(xiàn)出了高度的責(zé)任感和專業(yè)能力,不懈追查和努力,不到最后絕不放棄一絲機(jī)會(huì),是守護(hù)民眾資金安全的堅(jiān)實(shí)后盾。

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